Když zákazník zaplatí fakturu kartou, peníze nejdou hned na váš bankovní účet. Leží u platební brány (GoPay, Stripe, Comgate nebo GP webpay), která je po čase pošle najednou, sníženy o svůj poplatek. Simbila proto vede každou bránu jako samostatný účet, podobně jako bankovní účet nebo pokladnu:
Rozdíl mezi přijatými platbami a tím, co brána vyplatila nebo strhla, ukazuje Zůstatek u brány. Když je všechno zaúčtované, odpovídá penězům, které brána ještě drží.
Účet brány vznikne sám, jakmile bránu zapnete v Nastavení → Online platby, případně s první platbou kartou. Najdete ho v Nastavení → Banka v kategorii Platební brány. Na kartě účtu je Zůstatek u brány, odkaz Výplaty a poplatky a u GoPay, Stripe a Comgate tlačítko Stáhnout teď.
Účet můžete přidat i ručně tlačítkem Přidat platební bránu, například pro další měnu. Pole Výplaty chodí také od použijte, když brána posílá peníze z účtu nebo pod názvem, který Simbila nezná. Zadejte jeden název nebo číslo účtu na řádek.
Když do Simbily přijde bankovní pohyb (import z banky, e-mailové oznámení nebo výpis ABO/GPC), Simbila zkontroluje, jestli nejde o výplatu brány:
Rozpoznaná výplata se zaúčtuje jako převod a v seznamu plateb nese štítek Převod. Na obrazovce Párování plateb se už nezobrazí.
Výplatu, kterou Simbila nepoznala, označíte na obrazovce Párování plateb. Když platba jako výplata vypadá, nabídne se u ní tlačítko Výplata brány. U ostatních příchozích plateb klikněte na ikonu peněženky. Vyberte Z účtu brány, případně doplňte Číslo vyúčtování, a klikněte na Potvrdit.
Omyl vrátíte v seznamu Platby ikonou Zrušit výplatu brány u bankovní platby. Platba se tím stane obyčejnou nespárovanou platbou.
Obrazovka Výplaty bran (v menu Platby, karta Výplaty bran) ukazuje každou výplatu: kolik brána přijala kartou, jaký strhla Poplatek, kolik Vyplaceno a jestli už peníze dorazily do banky (V bance, nebo Čeká na banku). Kliknutím na řádek otevřete detail se všemi platbami, které k výplatě patří.
GoPay dává k dispozici výpis obchodního účtu i vyúčtování každé výplaty:
.gpc, nahrajete tlačítkem Nahrát výpis GoPay. Ze stejného dialogu se
nahrává i výpis z banky, viz Evidence plateb.Clearing_….xml) a k němu stejné vyúčtování v PDF. Simbila k výplatě
přiřadí konkrétní platby kartou a PDF přiloží k dokladu o poplatku.Z výpisu i z vyúčtování Simbila spáruje platby kartou s těmi, které už zná, podle čísla objednávky, tedy faktury. Platbu, o které se Simbila od GoPay při placení nedozvěděla, doplní a přiřadí k faktuře. Platbu za fakturu jiného účtu v Simbile (sdílíte-li obchodní účet GoPay) zapíše na účet GoPay, ale skryje ji z párování – v tomto účtu k ní faktura není.
Poplatek GoPay je osvobozená finanční služba a dokladem k němu je samotné vyúčtování. Simbila ho proto zaúčtuje jako přijatou fakturu od GoPay s číslem vyúčtování, sazbou DPH 0 % a stavem uhrazeno. Do přiznání DPH ani kontrolního hlášení se nepromítne. Najdete ji mezi přijatými fakturami a v přehledu výplat ji otevřete odkazem Doklad.
Stejný výpis nebo vyúčtování můžete nahrát opakovaně. Co už Simbila zná, přeskočí. Když se částky neshodují s tím, co už je zaúčtované, import se zastaví a nic neuloží.
Chybně nahrané vyúčtování zrušíte v jeho detailu tlačítkem Zrušit vyúčtování. Výplata v bance se tím stane obyčejnou nespárovanou platbou. Výplata a poplatek na účtu brány i doklad k poplatku se smažou, platby kartou zůstanou. Při dalším importu výpisu nebo vyúčtování se vyúčtování zaznamená znovu.
U Stripe Simbila jednou denně stáhne vyplacené výplaty i s platbami a poplatky, které k nim patří. Hned je stáhnete tlačítkem Stáhnout teď na kartě účtu. Stripe vystavuje daňový doklad za poplatky jednou měsíčně. Poplatek každé výplaty proto zůstane jako výdaj bez faktury a měsíční fakturu od Stripe k nim spárujete na obrazovce Párování plateb.
U Comgate Simbila jednou denně stáhne převody (výplaty) i s platbami kartou a poplatky, které k nim patří. Potřebuje k tomu vyplněný Identifikátor e-shopu (merchant) a Heslo (secret) Comgate v Nastavení → Online platby. Hned je stáhnete tlačítkem Stáhnout teď na kartě účtu. Poprvé Simbila stáhne převody za poslední měsíc.
Převod s položkou, kterou Simbila zatím neumí načíst (například vrácení platby), přeskočí a upozorní na něj po kliknutí na Stáhnout teď. Ostatní převody načte. Výplatu takového převodu Simbila pozná v bance podle názvu Comgate a poplatek k ní doplníte ručně jako u GP webpay.
U GP webpay Simbila výplatu pozná v bance, ale poplatek sama nezjistí. V detailu výplaty ho doplníte tlačítkem Doplnit poplatek podle vyúčtování nebo faktury od brány. Dokud poplatek chybí, zůstává v Zůstatku u brány. U GoPay, Stripe a u převodů stažených z Comgate se poplatek načítá od brány, ručně ho zadat nejde.
Platby kartou zaznamenané před zavedením účtů bran se přesunuly na účet své brány, pokud z platby šlo poznat, přes kterou bránu přišla. Ostatní zůstaly na bankovním účtu. Výplaty, které Simbila v bance rozpoznala, se změnily na převody. Poplatky za tyto starší výplaty Simbila nezná. Stejně tak nezná platby kartou, které šly přes stejný obchodní účet brány, ale za faktury jiného účtu v Simbile. Zůstatek u brány proto zpočátku neodpovídá skutečnosti a může být i záporný.
Historii, kterou Simbila nevidí, vyrovnáte jednou položkou:
Simbila zapíše rozdíl jako položku Srovnání zůstatku. Není to příjem ani výdaj: nezapočítá se do přehledů plateb, přiznání DPH ani párování. Od toho dne pak zůstatek odpovídá skutečnosti, pokud se od něj stahují nebo nahrávají výpisy brány.
Datum zvolte tak, aby od něj Simbila měla kompletní výpisy. Pokud zjistíte, že zůstatek nesedí, položku Srovnání zůstatku v seznamu Platby smažte a srovnejte znovu.